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2018
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非法吸收公众存款案例有你么?

本文转摘自反传销网:11月8日发布;涉嫌非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动。


而这一词也常在互联网金融平台中出现。以联璧金融为例,此前上海联璧电子科技(集团)有限公司涉嫌非法吸收公众存款被公安部门立案侦查,经侦人员表示这主要是由于“人数超过30人、金额超过100万、还本付息”这三个特点。


据互联网金融新闻中心不完全统计,在警方的持续侦查下,超过200家网贷平台涉嫌非法吸收公众存款被立案后取得了新进展。其中,公安部开通的非法集资案件投资人信息登记平台中可申报投资信息的平台已经超过130家。


与此同时,多地警方对立案平台加大侦办力度,全力挽赃挽损。仅11月以来,就有20家涉嫌非法吸收公众存款的网贷平台取得新进展。据了解,涉案平台包括饭饭金服、草根投资、华夏万家金服、稳贷网、好车贷与聚财猫等。


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01丨炳恒集团等已得法院判决


值得关注的是,也有一家网贷平台被举报涉嫌非法吸收公众存款被警方作出不予立案决定。这是警方首次对P2P网贷案件作出不予立案决定。警方表示,未发现可溯金融有建立资金池产生资金沉淀和大额资金非常规进入个人账户情况,并于9月17日依法作出不予立案决定。


不过,警方在调查中发现可溯金融四川加盟商李某某在经营过程,存在隐匿事实、编造谎言、私下截留公司放款及借款人还款的行为涉嫌合同诈骗罪。公安机关依法对李某某采取刑事强制措施。9月10日,检察机关已正式批准逮捕李某某。


今年下半年以来,也有多家立案平台已经法院审判。其中,包括炳恒集团、九牛财富、有信财富与涨薪宝等。


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02丨吸收公众存款有三种表现


对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查,取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种:


一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的。


二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。


三是从造成的经济损失上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。


11月5日,公安部非法集资案投资人信息登记平台新增22家,登记日期为2018年11月5日至2019年5月4日。21家平台具体包括菠萝理财、财富星球、大同行、2025财富、2025金融理财、冠石钱包、惠人贷、吉盟财富、罗斯金融、拉美金、融融网、58车贷、贤钱宝、壹宝贷、豫商贷、银豆网、有利金服、赚吧理财、赚吧金服、砖头网、中再融与中融乐投。



除了公安部开通投资人登记信息平台,上海、深圳、杭州与安徽等地也开通了案件查询或申报平台。


不过,在公安部非法集资案投资人信息登记平台已经开通的平台将不再单独开设申报通道。


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03丨多家立案平台侦查获新进展


部分平台虽然变更名称与经营地,也由原注册地公安部门侦查。以饭饭金服为例,11月4日,嘉兴市公安局南湖区分局发布了关于饭饭金服涉嫌非法集资立案的案件进展情况。


此外,华夏万家金服、草根投资、稳贷网、好车贷与聚财猫等案件也取得了新进展。


11月1日,合肥市公安局包河分局警方对好车贷案件新增追缴资金211万元, 目前冻结、追缴资金1900余万元。新增扣押合肥酒厂有限责任公司生产的白酒10366箱,捷豹轿车1辆。截止目前,按照审计事务所的要求,警方调取银行账户2000余个,对于涉案资金的去向,审计事务所正在依法进行审计中。


11月2日,北京海淀公安分局发布情况通报称,对日新控股实际控制人吕某某(男,48岁,河南信阳人)等115名涉案人员已采取刑事强制措施。目前,警方正对该案开展工作,后续将依据调查情况及时公布案件进展。


11月4日,杭州市公安局余杭区分局发布关于浙江草根网络科技有限公司(草根投资)涉嫌非法吸收公众存款案的最新情况通报。这是警方连续第5次通报草根投资案件进展。根据警方通报,警方新增冻结相关银行账户12个,涉及资金3000余万元;合计已冻结相关银行账户213个,涉及资金1.6亿余元。


与此同时,新增査封位于上海的某饭店房产1处(该资产亦被其他司法机关查封),面积约2万平方米;新增查封位于杭州的房产1处,面积约822平方米;新增査封相关车辆21辆。


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11月4日,浙江省杭州市公安局余杭区分局通报河南时投信息科技有限公司(石头理财平台)涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。警方透露,11月2日,余杭区人民检察院已对张某斌、杨某义、蔡某娟、车某、向某等5名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。


11月4日,深圳市公安局南山分局发布对“网投网”、“零钱罐”、“投之家”、“牛牛通宝”、“利民网”、“中融投”及“钱富宝”平台的案件情况通报。其中,“网投网”累计回款391万元。


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“零钱罐”新增回款80万元,目前专案资金归集账户共约2356万元,新增冻结100万元,目前共冻结143万元,回款及冻结资金共计约2499万元。同时,对稳通金融服务有限公司(“零钱罐”)前财务人员进行询问,核查公司财务制度以及资金去向。


投之家新增回款379万元,目前投之家专案保证金专户共归集资金1.3383亿元,其余查封冻结资产暂无变化。对平台资产端推荐方负责人进行约谈,核实其推荐标的从投之家平台借走资金数额和未还款金额,并要求其制作还款计划,加快还款进度。


“牛牛通宝”平台主要犯罪嫌疑人詹某鹏被押解回国,现南山警方已对其依法采取刑事拘留强制措施。目前南山警方共抓获该平台犯罪嫌疑人4名,逮捕3人。


“利民网”新增回款471.1万元,目前回款总金额共计9730.9万元;涉案嫌疑人卜某珊已被南山警方依法采取刑事拘留强制措施。“中融投”新增回款37万,专案资金归集账户共回款377.4万元。冻结93万,冻结及回款共计470.4万元。


“钱富宝”资金监管账户新增回款15万元,冻结151万元,共计追回资金181万元。警方已将本案4名犯罪嫌疑人移送深圳市人民检察院审查起诉;将继续加大对“钱富宝””钱富宝PRO”平台实际控制人何某某的追捕力度,尽全力将其抓捕归案。


11月5日,杭州市公安局西湖区分局通报辖区内涉嫌非法集资犯罪P2P平台的案件进展,涉案平台包括抓钱猫、京圆柚理财、利得行三家。


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警方表示,将加大对平台核心担保企业的侦查力度,对通过平台自融并逃避还款责任甚至恶意转移财产的企业及相关人员进行立案调查,并依法采取相关强制措施。与此同时,警方将对平台拖延还款的借款人和渠道方进行约谈,要求相关主体加快还款进度,对拒不还款的,将依法采取相关强制措施。


11月6日,成都市公安局锦江区分局发布关于华夏万家金服的警情通报。通报显示,近期,成都市锦江警方陆续接到群众报案,称华夏万家金服P2P平台相关人员涉嫌违法犯罪。锦江警方已于2018年9月依法立案侦查。目前,黄某等11名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施,案件正在进步侦办中。


11月6日,杭州市公安局西湖区分局发布关于“佑米金融”、“祺天优贷” 涉嫌非法吸收公众存款案件最新通报。通报显示,多人被采取刑事强制措施;查封多出涉案房产、土地及车辆。


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其中,警方对佑米金融肖某某等三名涉案嫌疑人采取刑事强制措施,并调取平台全部投资人及借款人数据,扣押涉案公司相关账册、凭证和借款合同等3人被采取强制措施;冻结部分涉案资金,查封相关人员名下部分房产。


祺天优贷涉嫌非法吸收公众存款案中,警方对实际控制人胡某某等五名涉案嫌疑人采取刑事强制措施,并调取平台全部投资人及借款人数据,扣押涉案公司相关账册、凭证。冻结部分涉案资金,查封多处涉案房产、土地及多辆涉案车辆。

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